Geldwäschereibekämpfung und Verifizierung bei uns

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, wie ZumoBet Casino die Geldwäschereibekämpfung umsetzt, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Regierung von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben orientieren sich an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Seit unserer Gründung 2021 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber illegalen Geldflüssen.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Geldwäscherei ist keine Formalie für uns, sondern der Grund, warum jeder Account bei uns eindeutig einer echten Person zugeordnet sein muss. Deshalb akzeptieren wir keine Konten, die auf Strohmänner, Dritte oder Minderjährige laufen.

• Eindeutige Identifizierung jeder Person vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Accounts bei Registrierung und laufend danach
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Finanzaufsicht der Lizenzjurisdiktion
• Regelmässige Schulungen unserer Compliance-Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und zusätzlich führen wir Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen einen bestimmten Schwellenwert überschreiten oder wenn unser Monitoring einen ungewöhnlichen Spiel- oder Zahlungsverlauf erkennt.

Ohne bestandene Verifizierung ist keine Auszahlung möglich. Das gilt für alle Zahlungsmethoden, auch für Kryptowährungen wie BTC, ETH und USDT. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Pass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mitte der Kartennummer) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der eingezahlten Gelder (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zur freigeschalteten Auszahlung

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir prüfen alles intern, Sie müssen nirgends anrufen und keine Dokumente per E-Mail versenden. Der gesamte Ablauf dauert je nach Aufkommen wenige Stunden, spätestens aber 48 Stunden nach Ihrem Upload.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spielerdaten. Wir geben keinerlei Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht der Lizenzjurisdiktion verlangt dies.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 2: Upload über den gesicherten Bereich Ihres Accounts
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb weniger Stunden, maximal 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreter Angabe, falls ein Dokument wiederholt werden muss

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Wenn Beträge aus dem Rahmen fallen

Ein Herkunftsnachweis (Source of Funds) zeigt uns, aus welchem legalen Einkommen oder Vermögen Ihre Einzahlungen stammen. Wir verlangen ihn nicht von jedem Spieler, sondern dann, wenn Einzahlungsbeträge oder -frequenzen nicht zu den Angaben aus Ihrer Registrierung passen. Ein Beispiel: Wer monatlich 4,000 CHF einzahlt, aber ein Erwerbseinkommen von 3,000 CHF angegeben hat, erhält von uns eine Anfrage.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Bankauszüge, aus denen der Zufluss hervorgeht. Diese Anfragen sind keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Meist klärt sich alles mit einem einzigen Dokument.

• Lohn- oder Rentenabrechnungen
• Jährliche Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bank- oder Brokerauszüge mit erkennbaren Zuflüssen
• Dokumentierte Vermögensverkäufe oder Erbschaften

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung oder das Zusammenführen von Geldern mehrerer Konten. Solche Muster deuten auf Drittfinanzierung oder Geldwäscherei hin und führen zu einer manuellen Prüfung.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT oder einer Visa-Karte eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte oder das damit verbundene Konto aus. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Walletadresse. Mindestein- und auszahlungsbetrag liegen bei 20 CHF.

Wenn die Verifizierung scheitert

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Bleibt eine Verifizierung aus oder scheitert sie, schränken wir den Account schrittweise ein. Zuerst setzen wir Auszahlungen aus. Danach können Einzahlungen blockiert werden, und bei schwerwiegenden Verstössen schliessen wir den Account endgültig. Diese Massnahmen schützen Sie ebenso wie uns, denn ein offener Account ohne klare Zuordnung ist ein Angriffspunkt für Betrüger.

Guthaben aus bereits getätigten, legalen Einzahlungen zahlen wir auch nach einer Kontoschliessung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus. Voraussetzung dafür ist, dass Sie die Identifikation noch nachreichen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, Gelder einzufrieren und die Behörden zu informieren.

• Unvollständige Dokumente: Aussetzung der Auszahlung bis zum Nachreichen
• Abgelehnte Dokumente: zweite Chance mit klaren Hinweisen zur Behebung
• Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen: vollständige Kontosperre
• Falschangaben oder Identitätsbetrug: endgültige Schliessung und Meldung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Schliessung Ihres Accounts auf. In dieser Frist können Behörden bei berechtigtem Verdacht Einsicht verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Diese Aufbewahrung dient nicht der Datensammelei, sondern der gesetzlichen Nachweispflicht. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben während der gesamten Speicherdauer bestehen und sind über [email protected] jederzeit geltend zu machen. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung, auch für Fragen zu Ihren Dokumenten.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Einzahlungsschwellen überschritten werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung per E-Mail.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Die Identitätsprüfung gilt für alle Zahlungsmethoden, einschliesslich BTC, ETH und USDT. Kryptotransaktionen durchlaufen unser Monitoring genauso wie Fiat-Zahlungen.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?

Dann bleiben Auszahlungen gesperrt. Wir prüfen aber jeden Fall einzeln und akzeptieren viele verschiedene Dokumente, von der Lohnabrechnung bis zum Steuerbescheid.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung ist verschlüsselt, und wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.